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投资新手 靠10步骤培养获利体质

时间:2019-08-20 18:13

来源:pt平台作者:杨淑卿点击:

投资新手 靠10步骤培养获利体质

文/编辑部/MONEY钱

日本知名财经作家胜间和代强调,想要培养获利体质,关键就是财富智商+投资行动力,透过以下10个步骤,同时建立财富智商与投资行动力,6个月内,应该就有进步。

▲(图/翻摄自MONEY钱)

步骤1、坚定投资风险资产的决心

风险资产就是定存以外的商品,如债券、基金、股票、房地产。如果你的钱还是放定存,那幺第1 步就是解约!仅保留20%续存,其余该思考要放在哪些风险资产上。 

步骤2、决定投资风险资产的预算和目标

别小看订定预算和目标这件事,首先要了解:债券的年报酬率 通常低于5%,基金有10%就算很好,股票才有可能挑战20%以上,若无法承受波动刺激,选了债券却又订定20%获利目标,当然就会失望。决定预算也很重要,若过度投资,例如每月赚5万却硬要投资4万,一遇到剧烈涨跌时心情就紧张万分,甚至影响日常生计,也非好作法。

步骤3、不多说,开户去
挑一家离自己最方便或知名的银行、投信、证券户,开立投资户头,立刻就去!

步骤4、定期定额一档基金吧
若没有投资经验,建议挑1档手续费低、投资标的分散的指数型基金,当最安稳的入门砖。若资金允许,建议可挑本国、海外的指数型及债券型基金,共4档。

步骤5、边投资边学 半年内有成效

买好标的后,不能就放着不管,但切记要冷静观 看绩效起伏。每一期对帐单都要看,再上网查询 近期新闻和分析,了解涨跌缘由。这是奠定基础的关键期,如果愿意边投资边学习,6个月内会看到成效。

步骤6、拿到奖金(额外收入)就来学习做积极成长型基金

有意外收入时,不妨加买1档积极成长型基金。因为最坏情况下,即使惨赔、也不会伤筋动骨,但却能换来更宝贵的财富智商。

步骤7、学习风险管理

买了积极型商品,风险管理变得更重要。除了采定期定额外, 还要了解更多风险管理的知识,例如要懂夏普指数(Sharpe ratio)的意义,它代表每承受一单位的风险可以获得多少的 超额报酬。

步骤8、当报酬率开始稳定挑战基金之外的商品

结束以上7个步骤后,相信对基金已经熟悉,可以进一步挑战股票投资了。

步骤9、尝试将阅读来的知识落实在应用

就像学会基础英文后,会尝试想开口说英文,自然而然地,平时就会对财经新闻或书籍有兴趣,趁着这股热情尽量吸收知识、观念,然后尝试用在自己的投资上。

【责任编辑:杨淑卿】
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